O balanço positivo é do fundo de investimento MAPFRE AM Capital Responsable Fund, com os critérios ESG, que superou os 100 milhões de euros de patrimônio em menos de três anos e conta com o prestigioso selo francês ISR, criado e apoiado pelo Ministério das Finanças francês a fim de garantir investimentos mais sustentáveis e responsáveis.

O MAPFRE AM Capital Responsable Fund é um fundo misto conservador que busca preservar o capital e o crescimento de longo prazo por meio de uma carteira equilibrada de ações e títulos europeus, favorecendo empresas e entidades que sigam os critérios ESG (ambiental, social e de governança, conforme a sigla em inglês). Esta estratégia visa a contribuir para o crescimento e o desenvolvimento sustentável da sociedade, gerando, simultaneamente, rentabilidade com uma volatilidade inferior à do mercado.

O fundo, que já acumulou 23 milhões de euros em assinaturas de investidores minoritários no último ano, é considerado “ótimo” segundo Álvaro Anguita, CEO da MAPFRE AM, precisamente por seu perfil cauteloso, incorporando os critérios de investimento responsável para o cliente que busca equilíbrio e risco controlado.

“O investidor está saindo da renda fixa tradicional em busca de maior rentabilidade“, explicou Anguita, acrescentando que “a rentabilidade do fundo, de 2,60% em 2020 e acima de 2% em 2021, é bastante satisfatória. Nós já ultrapassamos as referências e os 100 milhões em patrimônio”, disse ele. Na comparação entre os meses de março, a lucratividade é de cerca de 12%. “Estamos confiantes de que vamos ultrapassar os 150 milhões este ano e atrair investidores institucionais”, afirmou.

Por trás desse sucesso está a relação com uma parceria, a La Financière Responsable (LFR), da qual a MAPFRE adquiriu 25% no final de 2017 e com quem administra o fundo de forma integral, incorporando critérios ambientais, sociais e de governança nas decisões de investimento tanto em ações e como em renda fixa.

O MAPFRE AM Capital Responsable Fund é um fundo centrado no mercado europeu, tanto em renda variável (equity de empresas de média e grande capitalização), como em renda fixa de governos e empresas.

Com relação à metodologia, é a própria da LFR, tanto para as ações como para a renda fixa de empresas. No caso da dívida pública, seguimos a metodologia própria da MAPFRE, com base na nossa experiência e nos volumes que administramos historicamente.

A MAPFRE AM está apostando em produtos de investimento sustentáveis por convicção, mas também porque a nova legislação comunitária exige que as administradoras se adaptem ao regulamento de divulgação de finanças sustentáveis (SFDR), explicando seu posicionamento como administradora e por produto, para diferenciar os investimentos socialmente responsáveis dos que não são. É um grande passo que vai ajudar os investidores na tomada de decisões.

“Em alguns anos, praticamente todas as gestoras terão que incorporar os critérios de ESG. Nós, explica Anguita, assim que a diretriz comunitária foi finalizada, decidimos que iríamos integrar esses critérios em todos os fundos e todas as carteiras que administramos, independentemente de serem considerados ESG ou não, como é o caso do Capital Responsable ou do MAPFRE Inclusión Responsable, os principais produtos nesta área.

É preciso destacar que, no final de 2020, ambos os fundos receberam o “Label ISR“, um selo máximo criado e endossado pelo Ministério das Finanças francês, que visa a tornar os produtos de investimento socialmente responsáveis​(SRI) mais visíveis para os investidores na França e na Europa.

O “Label ISR” é concedido após um rigoroso processo de auditoria, realizado por organizações independentes, e é uma referência única para investidores que desejam participar de uma economia mais sustentável.

Por sua vez, o MAPFRE Inclusión Responsable, o fundo que seleciona para seus investimentos as empresas comprometidas com as deficiências físicas, utilizado como exemplo pela ONU, também obtém uma rentabilidade muito boa, superando os 30% nos últimos 12 meses.

Graças ao projeto realizado em conjunto com a LFR, e graças ao impulso que sua experiência proporcionou, “conseguimos ganhar muito tempo, o tempo que teria sido necessário para criar uma base de dados e uma metodologia própria como a que a LFR desenvolveu nos últimos 20 anos”.

A MAPFRE Asset Management (AM) é a maior gestora independente da Espanha, com mais de 40 bilhões de ativos sob gestão. Um de nossos principais objetivos é gerenciar e maximizar os ativos do balanço patrimonial do Grupo, assim como as carteiras de fundos de investimento e pensões, garantindo o máximo retorno para os acionistas e para nossos clientes.